Заявление AML / KYC

Настоящее заявление описывает подход TrafficSigma к противодействию отмыванию денег ("ПОД"), финансированию терроризма ("ФТ"), соблюдению санкционных режимов и идентификации клиентов ("KYC") применительно к депозитам рекламодателей, выплатам паблишерам и регистрации аккаунтов.

Оговорка о сфере применения. TrafficSigma - технологическая рекламная компания, а не банк, платёжное учреждение или организация, оказывающая услуги по переводу денежных средств; настоящее заявление не является утверждением о наличии у нас лицензии или надзора в качестве финансовой организации. Конкретные юридические обязанности в сфере ПОД/ФТ зависят от нашего операционного юридического лица и юрисдикции: [ПРИМЕНИМЫЙ РЕЖИМ ПОД/ФТ, НАДЗОРНЫЙ ОРГАН (ПРИ НАЛИЧИИ) И СТАТУС РЕГИСТРАЦИИ ПОДЛЕЖАТ ПОДТВЕРЖДЕНИЮ КВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ЮРИСТОМ.] Там, где мы не подлежим прямому регулированию, описанные ниже меры применяются как политика и инструмент управления рисками, и мы дополнительно полагаемся на регулируемых платёжных провайдеров, эквайеров и биржи, обрабатывающих для нас денежные средства.

1. Наша позиция

Мы не допускаем использования платформы для отмывания преступных доходов, финансирования терроризма, обхода санкций или сокрытия источника и назначения средств. Мы применяем риск-ориентированный подход: глубина проверки и мониторинга соразмерна риску клиента, страны, платёжного метода и характера операций.

2. Идентификация клиента (KYC)

В зависимости от уровня риска мы можем собирать и проверять:

• Для физических лиц: ФИО, дату рождения, адрес проживания, государственный документ с фотографией, а при необходимости - подтверждение адреса и проверку живости (селфи).
• Для юридических лиц: наименование, регистрационный номер, юридический адрес, свидетельство о регистрации или выписку из реестра, структуру владения и контроля, идентификацию бенефициарных владельцев с существенной долей, а также директоров и уполномоченных подписантов.
• Для всех клиентов: используемый платёжный инструмент, подтверждение контроля над ним, характер бизнеса и продвигаемые вертикали, а при необходимости - сведения об источнике средств или источнике благосостояния.

Мы вправе отказать в открытии аккаунта, отклонить депозит или отказать в выплате, если необходимая информация не предоставлена, не может быть проверена либо противоречит иным имеющимся у нас сведениям.

3. Когда запускается проверка

Проверка может быть инициирована при регистрации или позднее, в том числе если:

• Объёмы депозитов или выплат превышают внутренние пороги риска - совокупно либо в одной операции.
• Меняются платёжные методы либо средства поступают от третьего лица или запрашиваются в его пользу.
• Аккаунт, его бенефициарные владельцы или контрагенты имеют признаки санкционного риска, негативных публикаций или принадлежности к публичным должностным лицам.
• Активность не соответствует заявленному профилю бизнеса либо наблюдается дробление операций или быстрый цикл "пополнение - вывод".
• Платёжный провайдер, эквайер, банк или компетентный орган запрашивает информацию.
• Аккаунт связан со страной повышенного риска или страной, в отношении которой действуют ограничительные меры.

4. Санкции и ограниченные юрисдикции

Мы проверяем клиентов и бенефициарных владельцев по применимым санкционным спискам и не осуществляем осознанно приём на обслуживание и операции с подсанкционными лицами, а также с клиентами, находящимися в территориях, охваченных всеобъемлющими санкциями. Проверка повторяется периодически и при существенных изменениях в аккаунте. Подтверждённое совпадение влечёт блокировку аккаунта и, при наличии соответствующей обязанности, направление сообщения и замораживание средств.

5. Постоянный мониторинг

Мы отслеживаем активность аккаунтов и операций на риск-ориентированной основе для выявления признаков отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и мошенничества - например быстрых пополнений с последующими запросами возврата, расхождений между депозитами и фактическими рекламными расходами, использования множества несвязанных платёжных инструментов и скоординированного поведения связанных аккаунтов. Сработавшие сигналы рассматриваются комплаенс-функцией и эскалируются при необходимости.

6. Запрещённое финансовое поведение

• Использование баланса рекламодателя как средства хранения или перевода средств, а не для закупки рекламы.
• Пополнение со счёта или запрос выплаты на счёт, не принадлежащий проверенному владельцу аккаунта.
• Дробление операций для обхода порогов проверки или отчётности.
• Предоставление ложных, изменённых или украденных документов о личности либо о компании.
• Цикличные возвраты, злоупотребление чарджбэками и использование платформы для конвертации средств между платёжными каналами.

7. Сообщения и взаимодействие с органами

Если мы выявляем активность, в отношении которой у нас возникают подозрения об отмывании денег, финансировании терроризма, обходе санкций или ином финансовом преступлении, мы эскалируем её внутри компании и, при наличии соответствующей юридической обязанности у нас или наших провайдеров, направляем требуемое сообщение компетентному органу. Мы содействуем законным запросам органов, платёжных провайдеров и финансовых организаций. Там, где закон это запрещает, мы не информируем клиента о факте направления сообщения.

8. Хранение документов

Идентификационные данные, подтверждения проверки и записи об операциях хранятся в течение срока, требуемого применимым правом - как правило, не менее пяти лет после завершения отношений с клиентом или совершения операции, - после чего удаляются или обезличиваются. Хранение и обработка этих персональных данных регулируются нашей Политикой конфиденциальности.

9. Управление и обучение

Ответственность за настоящее заявление несёт наша комплаенс-функция, которая пересматривает его не реже одного раза в год и при существенных изменениях регулирования. Соответствующие сотрудники проходят обучение по признакам рисков ПОД/ФТ и санкций и по порядку эскалации в объёме, отвечающем их роли.

10. Последствия несоблюдения

Непрохождение проверки либо поведение, описанное в разделе 6, может повлечь приостановку аккаунта, отказ в депозите или его сторнирование, удержание выплат, прекращение отношений и, при наличии оснований, направление сообщений компетентным органам. Возвраты в таких случаях регулируются нашей Политикой возврата.

11. Контакты

Вопросы комплаенса направляйте на [email protected].

12. Приоритет английской версии

Настоящий перевод предоставлен для удобства. В случае расхождений приоритет имеет английская версия.